Документы по завершенным вкладам
 

Скажите, пожалуйста, храните ли вы документы по завершившимся вкладам (приходники, договор) и зачем?

Или как только вклад закончился - документы в мусор?

Документы по завершенным вкладам
 

Храню для порядка 3 года после срока, а потом в шредер

Документы по завершенным вкладам
 

Октябрята раньше макулатуру собирали, пионеры металлолом..
Разные люди на свете, кто-то банки из под сметаны хранит:)

Документы по завершенным вкладам
 

Несколько раз прочитал, прежде чем понял, что имеете ввиду:):)

И вот тут интересный вопрос.
ТКС как бы классный навороченный банк.
Почему убирает данные о вкладах в интернет-банке через 10 дней?
Почему не оставляет все данные во вкладке "закончившиеся депозиты"?
Может вкладчику это надо, так зачем убирать?

Документы по завершенным вкладам
 

Это банк, а не больница:) мало ли кому что надо))

Документы по завершенным вкладам
 

В некоторых банках принято забирать у клиента экземпляр договора по окончании вклада

Документы по завершенным вкладам
 

Что там может быть надо? Старые процентные ставки просматривать?
6 действующих вполне достаточно. У меня, например, в самом начале были только 3-месячные ступеньки, это сколько же за все годы в истории должно храниться и все на экран выводить?

Документы по завершенным вкладам
 

Бывалые вкладчики ТКС заказывают бумажные справки о состоянии вкладов раз в три месяца.
Раскладываете и смотрите:)

Документы по завершенным вкладам
 

Лучше хранить в течение макс. 5 лет после закрытия. Но это странно, так как в большинстве вкладов сейчас и бумажек нет))

Документы по завершенным вкладам
 

А этим вообще надо по рукам давать!

Документы по завершенным вкладам
 

Как правило храню полгода. Потом сжигаю! По закону надо хранить срок исковой давности. А в другом, вы получили при закрытии деньги - все условия все стороны выполнили. Вкладчика устраивает? ну тогда и все. Или вы хотите сказать, что через год у банка могут ко вкладчику возникнуть вопросы? Вот заемщик - другое дело, бумажку о закрытии лучше бы хранил всю жизнь, а вкладчику то зачем? Ваши варианты.

Документы по завершенным вкладам
 

а если банк вдруг решит, что выплатил больше чем надо?

Документы по завершенным вкладам
 

Расходники лучше сохранять. Некоторые банки могут заинтересоваться происхождением средств, которые находятся на депозите, тут они и могут пригодиться. Я лично не сталкивался, но поговаривают.

Документы по завершенным вкладам
 

Если банк уничтожает азу бывших вкладчиков, потом предлагает бонус постоянным клиентам, то как вы докажете без договоров, что вы являлись их клиентом?

Документы по завершенным вкладам
 

Я храню и ничего не выбрасываю. Если вдруг акции для клиентов банка.
У меня отведено две папки на кольцах под файлы: одна для действующих вкладов, другая для закончившихся.
А все вместе - мой собственный инвестиционный архив:)

Документы по завершенным вкладам
 

Доказывать ничего не надо. Просто в банки, которые уничтожают базу, лучше не возвращаться.

Документы по завершенным вкладам
 

Сообщение для тех, кто НЕ хранит!

Вас, видимо, никогда не приглашали в налоговую и не просили указать на источник доходов, позволившего совершить крупную покупку.

Документы по завершенным вкладам
 

А как вас спасет бумажка на вклад в 10 млн, если вы все это время не работали и не платили 2НДФЛ? Налоговая скажет, что ей можно подтереться, так как это не доказательство происхождения денег.

Документы по завершенным вкладам
 

А источник доходов на совершение большого вклада налоговой не интересен?:)

Документы по завершенным вкладам
 

Будет, что детям рассказать о том, как их бабка закладывала финансовый фундамент своего имущественного клана))))))

"Да, были ставки в наше время.."

Документы по завершенным вкладам
 

Поддерживаю Ваше мнение!

Документы по завершенным вкладам
 

Закон, который дает налоговой право это делать, был давно и был отменен как неработающий. Но ничего не мешает в наше интересное время принять его снова.

Документы по завершенным вкладам
 

По своему опыту скажу, что открыл несколько вкладов в банке, договоры и прочие бумаги было лень нести домой, поэтому порвал и выкинул сразу. Когда наступил страховой случай, то просто пришел в Сбербанк на 14 день с паспортом, а ушел уже с деньгами, то есть страховые выплатили.

Документы по завершенным вкладам
 

Совершенно глупый опыт и совсем не в тему

Документы по завершенным вкладам
 

Почему же, nicale?

Документы по завершенным вкладам
 

Посмотрите: [
Поставьте номер договора закончившегося вклада и посмотрите историю операций по нему.

Документы по завершенным вкладам
 

В РФ есть закон, который позволяет органам запрашивать происхождение средств у физических лиц? Можно более подробно.

Документы по завершенным вкладам
 

Есть закон от 03.12.12 № 230-ФЗ "О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих гос. должности, и иных лиц их доходам".
За чиновниками контроль.
Давно еще был закон от 20.07.98 №116-ФЗ, однако его очень быстро отменили.

Документы по завершенным вкладам
 

Считаю, что хранить надо 5 лет договоры, приходники, выписки, расходники.
Если потом не планируете обслуживаться в данном банке, то можно написать заявление на закрытие счетов и написать заявление на отзыв ПД.

Документы по завершенным вкладам
 

Хранить может и надо, вдруг вопросы по 115 ФЗ возникнут по поводу происхождения денег - а так сразу ткнуть их и все, вопросов нет.

Документы по завершенным вкладам
 

Макулатуру надо использовать по назначению))

Документы по завершенным вкладам
 

А потом в конце срока вклада приходите, а вам в банке говорят, что не знаю кто вы, договоров с вами не имеют, никаких денег не получали. Обратное вы уже не сможете доказать.
Вариант другой - перед отзывом лицензии руководство банка уничтожает все документы. Вы хотите получить в АСВ возмещение, а доказательств того, что был вклад - у вас нет.

Документы по завершенным вкладам
 

А если я вклад делаю безналично? Я могу заключить договор и внести в кассу ноль! Но в течение дня перевести из другого банка сумму! И по завершению вклада попрошу вернуть деньги на указанный счет! А так как был безнал - то вопросов нет. он возникнет только тогда, когда на счетах, которые читаем публичная инф-ия резко появляются очень крупные суммы, которые явно не в состоянии заработаться. Тогда уж да.

И после того, как депозит вернули, никаких вопросов быть не может ко мне.

И доказательствами будут входящее и исходящее банка. Выберите себе из Топ-5 или 50. Что я упустил?

Документы по завершенным вкладам
 

Почитайте закон для начала. из помойки через прокладку перевел безнал на вклад и стал белым и пушистым?

Документы по завершенным вкладам
 

Порвать все деньги и вообще никуда не ходить))))))

Документы по завершенным вкладам
 

Спасибо за ответ.