Paysend. Странные требования
 

Законно ли это, требу.т паспортные данные? При этом служба мониторинга отказывается давать комментарии по поводу причины такого требования.

вообще - нет, это законом о персональных данных регулируется, только само лицо может перс. данные разрешить к обработке, можете пожаловаться на них в ЦБ и надзоры, но если вы и отправитель и получатель и денег много, то наверное стоит...

А из какой страны в какую вы пытаетесь перевести деньги?

Законом какой страны? ЦБ и надзоры опять же какой страны?

Цитата
PaySend – торговая марка компании PaySend plc, зарегистрированной в Шотландии, Великобритания. Номер компании 376020, адрес регистрации: Cluny Court John Smith Business Park, Kirkcaldy, Fife, KY2 6QJ. PaySend plc лицензирован Управлением по Финансовому Регулированию и Контролю Великобритании - Financial Conduct Authority, (FCA), Номер регистрации 900004.

Всё просто - вы действуете в рамках российского законодательства. Согласно 152-ФЗ обрабатывать персональные данные можно только с письменного согласия субъекта ПД. Как только представители Paysend предоставят Вам подтверждение того, что имеют письменное согласие на работу с ПД, полученное лично от получаетля платежа, - тут же получат подтверждающие данные. Иначе - по закону отправитель не может эти данные предоставить абы кому, даже если сам этими данными располагает.

@.

Не понял. Так разрешить то я в любом случае могу кому угодно, а вот может ли банк требовать у ОТПРАВИТЕЛЯ паспорт ПОЛУЧАТЕЛЯ, Карл!

Из Болгарии в РФ

Скорее всего подстраховываются, чтобы получатель не был лицом из санкционного списка

У Paysend много банков партнеров. В них хорошо вложился фонд. Запрашивать могут все, что угодно, а если есть подозрения, то и обязаны сами стучать.
Если уверены, что все чисто, дайте максимум информации и ждите решения. Не будет ответа в течении 3-4 дней, запрашивайте процедуру рассмотрения кейса с вышестоящим менеджментом.Инфу как связаться с менеджментом и куда обращаться в FCA они в принципе должны публиковать. Если от FCA проводят, а не через Казахстан ;). Они обязаны это иметь и уже, после того как напишите менеджменту, в течении 48 часов рассмотреть и дать ответ. Не дадут. Подкрепляйте все email ми и к финансовому омбудесмену в FCA. Если все у вас четко, Paysend будет жарко.


По money transmitter регулированию, они обязаны знать только отправителя, все остальное AML.

Поясните пожалуйста это. Не очень понятно.

Что такое FCA и при чём тут Казахстан? Речь о переводе с Болгарии в РФ. Да ну их нах, 5 дней уже после предоставления им паспорта не дают ответ. Какой фонд там в них вложился я не знаю, но видимо нет никакой разницы в этом отношении что у банков что у платёжных систем, чем крупнее банк тем меньше он заморачивается... Тем крупнее должны быть суммы для включения паранойи у сб. Потому что в сб к сожалению работают люди, часто тупарылые и переживающие за своё место, особенно если это сб в небольшом банке или пс, которые легко могут закрыть... Сбер никогда не закроют будут терпеть до последнего...

Вобщем воз и ныне там. Сначала в СП говорили что срок рассмотрения заявки 3 р. дня, потом сказали что 5, потом неделя, потом 2 рабочие недели. Отписываются заезжеными фразами мол ваша заявка находится в приоритетном рассмотрении, в ближайшее время бла бла бла. Контора откровенно паршивая. Никому не советую только в крайнем случае. Плюнули на них стали пользоваться юнистримом, пусть хоть и % больше зато без глупых требований и постоянно переносящихся сроков рассмотрения.

А кто-нибудь знает подобные сервисы перевода с карты на карту за рубеж? Нужно отправить денег на карту в США. После таких отзывов пользоваться сервисом PaySend не хочется, да и не отправляют они деньги в США

В США нет сервисов, позволяющих переводить деньги на карту американского банка с карты любого другого банка.

FCA это английский регулятор, где зарегистрирован Paysend. Жалуйтесь туда на Paysend. Обудсмену.
[

Перевести на карту можно, либо через рефанд сервис, либо по ОСТ. Главное чтоб не гэмблинговый МСС был).
А так комбинация эквайринг и ОСТ и дает аналог card2card.

Вот пользуюсь, правдо по Америке закрыли они вывод недавно). [

Так это и есть AML чистый, получателя поэтому и спрашивает организатор платежной системы (аналог банк-корреспондента). Нет?

Есть минимальный набор требований (знать отправителя), дальше идут рекомендации, а дальше можно расширять как угодно. Можно запросить и отпечатки пальцев получателя). Все должно быть разумно и обосновано. AML это такая видоизменяющаяся субстанция - что дает право трактовать очень гибко. Но обращение к обудсмену головной боли добавит ОЧЕНЬ сильно) и поможет решить проблему. По PSD 2 кстати сроки рассмотрения претензий вообще сокращены. Так, что вперед (если все чисто)!