подозрительные вклады

[pitanje]

Сообщение от kantafon

Я в уничтожение базы БПФ не верю, так как откуда тогда сайт АСВ обо всех вкладах знал

Данные передаются периодически в АСВ, поэтому за последние несколько дней ничего не было. Кто открывал вклады перед отзывом лицензии, вот тот получил проблем.

[kantafon]

Сообщение от pitanje

Данные передаются периодически в АСВ, поэтому за последние несколько дней ничего не было. Кто открывал вклады перед отзывом лицензии, вот тот получил проблем.

Откуда такая информация? Я полагаю, что данные в АСВ не передаются вообще до отзыва лицензии - нет страхового случая, а значит банк для АСВ не интересен. А взносы уплачиваются на основании общих бухгалтерских цифр из отчетности.

[kantafon]

Сообщение от pitanje

Кто открывал вклады перед отзывом лицензии, вот тот получил проблем.

А как объяснить то, что перед началом выплаты люди видели на сайте АСВ правильно начисленные проценты за декабрь? Проблемы со вкладами, открытыми или пополненными незадолго до отзыва лицензии никак не связаны с возможным уничтожением базы.

[Jolina]

Всем добрый вечер!
Не могли бы вы подсказать! У меня закончился вклад в Союзе непролонгируемый. Я заключила новый вклад в этом банке и сотрудница перебросила деньги с текущего счета внутренним межбанком на новый открытый вклад. Можно ли это было делать, если с банком случиться что? Не будет такая операция в подозрительных? Может надо было делать через кассу с приходниками-расходниками? На руках имеется договор и платежка. Может надо переоформить?
И вот - платежку дали без печати. Только со штампом и подписью. Это нормально?

[petrov]

Положение Банка России от 24 апреля 2008 г. N 318-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации".
Посмотрите, это нормально.

[kisimati]

Сообщение от Jolina

Всем добрый вечер!
Не могли бы вы подсказать! У меня закончился вклад в Союзе непролонгируемый. Я заключила новый вклад в этом банке и сотрудница перебросила деньги с текущего счета внутренним межбанком на новый открытый вклад. Можно ли это было делать, если с банком случиться что? Не будет такая операция в подозрительных? Может надо было делать через кассу с приходниками-расходниками? На руках имеется договор и платежка. Может надо переоформить?
И вот - платежку дали без печати. Только со штампом и подписью. Это нормально?

Мне в Восточном Экспрессе также предложили сделать, но я попросила открыть вклад, закрыв старый приходником-расходником, а не переводом. Оператор сказала, что без проблем. Вклад через месяц заканчивается и я задумалась из-за возникших проблем. И обе операции для АСВ (внутрибанковский перевод и касса) могут оказаться подозрительными, если на корсчетах или в кассе банка денег не было в момент операции.
Значит надо снять и пойти домой, а через несколько дней принести и открыть наличностью новый вклад.
Но если отзовут лицензию на следующий день после того, как я приду с наличностью, то по опыту БПФ такие вклады в реестр тоже не попадут и что? Как правильно открывать\закрывать вклады? Может скажет кто. А то вопрос мучает.

[otpadnik]

Как правильно дробить внутрибанковским переводом на счет близкого родственника.
Что надо указывать в назначении платежа, чтобы ни у АСВ ни у налоговой не было вопросов?
Дарение? Мат.помощь? Перевод собственных средств или что-то другое?

С банком все хорошо, но не хочется ехать наличный приход\расход оформлять.

[kantafon]

Сообщение от otpadnik

Как правильно дробить внутрибанковским переводом на счет близкого родственника.
Что надо указывать в назначении платежа, чтобы ни у АСВ ни у налоговой не было вопросов?
Дарение? Мат.помощь? Перевод собственных средств или что-то другое?

С банком все хорошо, но не хочется ехать наличный приход\расход оформлять.

Что у АСВ в голове - не понятно, но назначение платежа им не важно.

Налоговой при переводе от физика к физику тоже все равно.

А так, лично я пишу в одном банке - подарок дочери. При переводе валюты в другом банке надо указывать степень родства и назначение платежа идет автоматом, при рублевом переводе в этом же банке делал все так же.
Но значение это не имеет. Физик может переводить без ограничений, а для валютного перевода в первый раз по-любому надо предоставить документ, подтверждающий родство.

[metzen]

Из опыта пример: в начале ноября внесена сумма на вклад в БПФ, превышение вышло нехилое. На следующий день это превышение переведено внутрибанковским переводом на вновь открываемый вклад. В результате два вклада на одно лицо, каждый в пределах АСВ, но в сумме превышение. 26.11.13 и 27.11.13 заказывались деньги, чтобы снять и уложиться в АСВ. 28.11.13 один из вкладов был поделен на родственника внутрибанковским переводом. В результате все без проблем получено и даже с процентом у родственника. Все факты.

[otpadnik]

Сообщение от kantafon

Налоговой при переводе от физика к физику тоже все равно.

Это не так точно.
В НК подарки физика физику перечислены в перечне облагаемых. Получатель подарка должен его декларировать и получать налоговый вычет по закону. Штраф за неподачу до 1000 рублей.